הכביסה היא הפעולה והתוצאה של כביסה, פועל זה קשור למשהו נקי. התהליך מורכב מטיהור או הסרת כתמים של משהו, אם כי הוא יכול להתפתח גם באופן סמלי (כשמנסים למחוק את ההסכמה או האשמה).
הכסף, על המצד השני, הוא מדיום של בתמורה כוללת בחברה מקבלת תשלום עבור טובין, שירותים וחובות. זה מורכב משטרות ומטבעות המשמשים לא רק כאמצעי חילופי, אלא גם כיחידה חשבונאית ומפלט של ערך.
מושג הלבנת הון מתייחס לפעילות שבוצעה כדי להסתיר את מקורן של כספים שהושגו באמצעות פעילויות בלתי חוקיות. מטרת ההלבנה (המכונה גם הלבנה) היא שהכסף יופיע כפרי של פעילות כלכלית או פיננסית חוקית.
מי שמלבין כספים, אם כן, מתכוון לתת לגיטימציה לכספים מסחר בסמים, שחיתות, הונאת מיסים, הברחות, מכירות נשק או חטיפות, בין פעילויות אחרות, כך שניתן להכניס ולהפיץ את הכסף במערכת הפיננסית..
מי שמבצע את תהליך הלבנת ההון הזה בדרך כלל עוקב אחר סדרת צעדים על מנת להפוך אותו ליעיל לחלוטין: מיקום, איסוף ושילוב. שלבים בהם יש צורך להמשיך ולהשתמש בכלים כמו טיוטות בנקאיות, מזומנים, צ'קים אישיים או צ'קים של קופאית.
כמו כן, חשוב להיות ברור כי כל תהליכי הלבנת הון נוגעים לסדרת פעולות, שכזו אינן אורתודוקסיות. בכך אנו מתכוונים לשימוש בחברות חזית, הברחת מזומנים, מכירת הונאה של כל סוג של נכס, "רכישה" של פקידים או הקמת חברות נומינליות או חברת Shell. תחת שם משפחה זה נמצאות החברות המאופיינות בכך שהן קיימות רק על הנייר.
כאשר הכסף הוא תוצאה של פעילות לא חוקית, הוא לא מוכרז בפני האוצר או גוף ממלכתי אחר, מכיוון שהצהרה כזו תאלץ הודאה ממוצא בלתי חוקי. העבריין, שבדרך זו אין הצדקה המסבירה את הכנסותיו או רמת חייו, ממשיך להלבין את הנכסים כך שהנכסים נכנסים למערכת המשפט.
יש הם טכניקות רבות המשמשות הלבנת הון, כמו יצירת חברות פסדה או רכישה של מוצרים במזומן.
רבים הם מקרים של הלבנת הון שהתרחשו לאורך ההיסטוריה בפינות שונות בעולם. בין אלה, עלינו להדגיש את הדברים הבאים:
• בהם היה מעורב ארתור בודובסקי, מייסד Liberty Reserve. זה נחשב למקרה החמור והמקיף מכולם מכיוון שהיה מעורב אנשים עד שבע עשרה מדינות שונות ומכיוון שהסכום שהובסס הסתכם בכ 6 מיליארד דולר.
• בספרד בשנים האחרונות היו כמה מקרים, חלקם כבר נסגרו ואחרים שממשיכים להיחקר, כמו מבצע הקיסר והמקרה נוס, בהם הוטל אחותו של המלך הנוכחי, אינפנטה כריסטינה..